Mainframes, COBOL-Anwendungen, gewachsene Eigenentwicklungen und hunderte Schnittstellen prägen die IT vieler Banken bis heute. Teils mit Produkten, die seit über 20 Jahren im Einsatz sind. Neue Cloud-Lösungen und moderne Kundenschnittstellen müssen sich in eine hybride Architektur einfügen, ohne Stabilität, Compliance oder die Cost Income Ratio zu gefährden.
Digitale Plattformen, FinTechs und Embedded-Finance-Anbieter verschieben die Kundenschnittstelle. Diese Anbieter besetzen zunehmend den direkten Zugang zum Kunden, der früher dem Bankberater oder der eigenen App gehörte. Embedded Finance und Banking-as-a-Service prägen den Kundenzugang neu. Finanzdienstleistungen werden zunehmend direkt in andere digitale Angebote integriert, etwa beim Autokauf, einer Immobilienfinanzierung oder im Onlinehandel. Wer hier nicht anschlussfähig ist, verliert den direkten Draht zum eigenen Kunden.
Künstliche Intelligenz verändert Kreditgeschäft, Kundenservice, Betrugserkennung und Compliance. Sie unterstützt Fachbereiche bei der Analyse großer Datenmengen, bereitet Entscheidungen vor und automatisiert wiederkehrende Aufgaben. Für Banken wird KI damit zu einem entscheidenden Wettbewerbsfaktor.
DORA, BAIT, MaRisk und zunehmend Instant Payments sind Grundvoraussetzung. Die eigentliche Frage lautet nicht, ob Sie compliant sind, sondern ob Sie unter diesen Rahmenbedingungen trotzdem schnell genug bleiben, um mit dem Markt- und Technologiewandel Schritt zu halten. Gleichzeitig erhöhen KI-gestützte Angriffe, Deepfakes, CEO Fraud und Identitätsdiebstahl die Anforderungen an Cybersecurity und Governance.
Banken müssen historisch gewachsenes Fachwissen erhalten und gleichzeitig Kompetenzen in Bereichen wie KI, Cloud, Cybersecurity und Datenmanagement aufbauen. Gleichzeitig scheiden viele Mitarbeitende mit jahrzehntelangem Wissen über zentrale Bankensysteme aus dem Berufsleben aus, und dieses Know-how lässt sich nur schwer ersetzen. Digitale Lösungen können dabei unterstützen, Wissen verfügbar zu machen und Fachbereiche bei wiederkehrenden Aufgaben gezielt zu entlasten. Für FinTechs steht dagegen weniger der Wissenserhalt als der schnelle Aufbau dieser Kompetenzen und skalierbarer Prozesse im Vordergrund.
Banken und Finanzdienstleister müssen Stabilität und Innovation miteinander verbinden. Kernbankensysteme, digitale Services und regulatorische Anforderungen entwickeln sich stetig weiter. agenic verbindet Microsoft-Technologien, Integrationskompetenz und individuelle Softwareentwicklung, damit bestehende Systeme sinnvoll weiterentwickelt werden können, statt sie vollständig zu ersetzen.
„Banken begleiten Menschen und Unternehmen jeden Tag: beim Bezahlen, Finanzieren, Sparen und Investieren. Dieses Vertrauen verpflichtet. Deshalb sind Sicherheit, Governance und Nachvollziehbarkeit immer ein entscheidender Baustein unserer Lösung, damit unsere Kunden dieses Vertrauen immer wieder unter Beweis stellen können.“
Die Microsoft Dynamics 365 Geschäftsanwendungen stellen bereits KI-Agenten bereit, die wiederkehrende Aufgaben übernehmen und Fachbereiche entlasten. Für Banken bedeutet das vor allem eines: Sie brauchen einen Partner, der diese Möglichkeiten nicht als fertige Software versteht, sondern sie gemeinsam mit Ihnen in Ihre Prozesse, Ihre Daten und Ihre gewachsene Systemlandschaft einfügt, dort, wo sie nachhaltige Wirkung entfalten.
Payables Agent
Gleicht Nebenbuch und Hauptbuch laufend ab, markiert Abweichungen und schlägt für jede eine begründete Korrektur vor. Für Banken nützlich bei der Kontenabstimmung und als Vorarbeit fürs Meldewesen. Jede Entscheidung bleibt auditierbar dokumentiert.
Case Management Agent
Verfolgt eingehende Anfragen aus Chat und E-Mail, erkennt das Anliegen und legt den passenden Vorgang automatisch an, kategorisiert und mit den richtigen Details. Im Kundenservice einer Bank nimmt das den Beratern die manuelle Erfassung ab, bevor sie entscheiden.
Security Alert Triage Agent
Access Review Agent
Unterstützt Zugriffsüberprüfungen, indem er relevante Informationen automatisch zusammenträgt, potenzielle Risiken hervorhebt und Entscheidungsvorschläge erstellt. Für Banken erleichtert das regelmäßige und nachvollziehbare Prüfungen von Zugriffsrechten. Die finale Entscheidung bleibt beim verantwortlichen Prüfer.
Jede Ausgangssituation ist anders. Deshalb verbinden wir bestehende Kernsysteme, Microsoft-Technologien und individuelle Entwicklung so, dass neue Lösungen sicher in Ihre Bank-IT passen.
Banken unterscheiden sich häufig genau dort, wo Standard endet: bei Kreditstrecken, digitaler Kontoeröffnung, Firmenkundenportalen oder Vermögensmanagement. Deshalb entwickeln wir gezielt individuelle Anwendungen und verzahnen sie nahtlos mit Ihrer vorhandenen IT. Das Ergebnis sind effiziente systemübergreifende Geschäftsprozesse.
Sichere Identitäten, granulare Berechtigungen und lückenlose Audit-Trails sind in Banken keine nachgelagerte Compliance-Aufgabe, sondern Bestandteil des Geschäftsmodells. Sie schützen Identitäten und Daten zuverlässig und bilden regulatorische Nachweise nachvollziehbar ab. Gleichzeitig schaffen sie die Grundlage für Compliance, Reporting und den sicheren Einsatz von KI.
Lösungen nach dem Go-Live betreiben, überwachen und kontinuierlich weiterentwickeln. Ein Partner, der auch nach dem Go-Live erreichbar bleibt.
Microsoft Azure und Microsoft Fabric verbinden Daten aus zentralen Bankanwendungen, CRM und weiteren Fachanwendungen und schaffen die Grundlage für Reporting und Analysen.
agree21, OSPlus, SAP for Banking, Avaloq oder Temenos bleiben bestehen und werden über eine Integrationsschicht nahtlos mit Finance-, CRM- und KI-Ebenen verbunden, statt sie abzulösen.
Dynamics 365 Customer Service, Dynamics 365 Sales und Dynamics 365 Finance, abgestimmt auf Ihre vorhandene IT statt als starres Paket.
Unsere Erfahrungen reichen von Landesbanken bis zu spezialisierten Finanzdienstleistern. Aus regulatorischen Gründen können wir hier nicht alle Projekte veröffentlichen. Die folgenden Beispiele zeigen zwei Aufgabenstellungen unserer Kunden aus dem Bankenumfeld.
Ausgangssituation: Ein europaweit tätiger Finanzdienstleister im Forderungsmanagement mit 13 Gesellschaften in der DACH-Region nutzte unterschiedliche Anwendungen für seine CRM-Aufgaben, teils mit manuellen Prozessen. Das Ziel war eine zentrale Cloud-Plattform mit Transparenz über Kunden und Verkaufschancen in Echtzeit.
Lösung: Einführung von Microsoft Dynamics 365 Sales im Standard, zunächst für eine Gesellschaft und anschließend als Rollout auf die gesamte Gruppe. Die Umsetzung erfolgte agil in Sprints, mit Schulung von Administratoren und Key-Usern.
Mehrwert:
Ausgangssituation: Die LB ImmoWert, eine Tochter der BayernLB und Teil der Sparkassen-Finanzgruppe, wollte ihren Kernprozess der Immobilienbewertung digital abbilden und eine bestehende Access-Lösung ablösen.
Lösung: Entwicklung einer individuellen Webanwendung für Aufträge und Research, ergänzt um eine mobile App für die Datenerfassung im Außendienst. Seit 2023 läuft die Anwendung in der Cloud und wird im Rahmen eines ganzheitlichen Application Lifecycle Managements betrieben und weiterentwickelt.
Mehrwert:
Nicht die Fragen, die man in einem Lexikon nachschlägt, sondern die, die ein Entscheider tatsächlich stellt, bevor er ein Projekt startet.
Die meisten Banken ersetzen ihr Kernbankensystem nicht. agree21, OSPlus, SAP for Banking, Avaloq oder Temenos bleiben bestehen und werden über eine Integrationsschicht mit modernen Finance-, CRM- und KI-Ebenen verbunden. So bleibt die Kernbankenarchitektur stabil, während neue digitale Prozesse entstehen.
In der Regel nicht durch eine komplette Ablösung, sondern durch eine Integrations- und Nachweisschicht: Rollen, Kontrollen und Audit-Trails werden zentral abgebildet, während Ihr Kernsystem unverändert weiterläuft. Der Access Review Agent in Microsoft Entra kann die wiederkehrenden Zugriffsüberprüfungen dabei automatisiert vorbereiten.
Heute eignen sich insbesondere Rechnungsverarbeitung, Zahlungsverkehrs-Vorprüfung, Kundenkommunikation und Finance-Prozesse. Welcher Prozess bei Ihnen den größten Hebel hat, hängt von Ihrer Systemlandschaft und Ihren Datenquellen ab.
Über klar abgegrenzte Anwendungsfälle mit definierten Kontrollpunkten statt einer unternehmensweiten KI-Initiative auf einmal. Jeder Agent erhält nur Zugriff auf die Daten, die er für seine Aufgabe braucht, und jede Entscheidung bleibt nachvollziehbar dokumentiert.
Banken unterscheiden sich häufig durch ihre Prozesse, Produkte und Vertriebswege. Dort, wo Standardsoftware an Grenzen stößt, entwickeln wir gezielt individuelle Anwendungen und binden sie nahtlos an Ihre vorhandene IT an.
Ja. Kreditstrecken, digitale Kontoeröffnung, Firmenkundenportale oder Vermögensmanagement sind Beispiele, bei denen Standardsoftware häufig nicht ausreicht. Das ist einer der Bereiche, in denen wir am tiefsten in die fachliche Prozessgestaltung gehen.
Weil Angriffe wie Deepfakes und CEO Fraud zunehmend automatisiert ablaufen, muss die Erkennung ebenso automatisiert mithalten. Der Security Alert Triage Agent in Microsoft Defender triagiert gemeldete Vorfälle autonom und begründet jedes Urteil nachvollziehbar. Über die kritischen Fälle entscheidet Ihr Team.
Dynamics 365 ergänzt Ihr Kernbankensystem dort, wo heute häufig Insellösungen oder manuelle Prozesse bestehen, beispielsweise in Finance, CRM oder Reporting. Das Kernsystem selbst bleibt unverändert.
Mit einem klar abgegrenzten ersten Schritt statt einer vollständigen Ablösung, meist einem Prozess oder einer Integration, der schnell einen sichtbaren Nutzen zeigt, bevor wir den nächsten Baustein angehen.
Ob KI-Agenten, Individualsoftware, moderne Geschäftsanwendungen oder die Integration bestehender Systeme, im Erstgespräch analysieren wir gemeinsam Ihre Ausgangssituation und zeigen mögliche Lösungswege auf.
Das Erstgespräch dauert etwa 30 Minuten.
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